Unsere AML-Richtlinie und Verifikation

Wir betreiben Duel Casino unter der Lizenz 8048/JAZ2023-045 der Aufsichtsbehörde von Curaçao. Geldwäschereiprävention und eine saubere Identitätsprüfung sind dafür keine Formalität, sondern die Grundlage unseres Geschäftsbetriebs. Auf dieser Seite erklären wir Ihnen genau, wann wir welche Dokumente verlangen und was passiert, wenn Sie diese nicht liefern.

Unsere AML-Richtlinie

Geldwäscherei, Terrorismusfinanzierung und Betrug schaden allen ehrlichen Spielerinnen und Spielern. Deshalb setzen wir die Anti-Geldwäscherei-Vorgaben unserer Lizenzjurisdiktion Curaçao vollständig um und passen unsere internen Abläufe laufend an neue Vorgaben an. Seit unserer Gründung 2023 gilt bei uns ein klarer Grundsatz: Kein Geld fliesst ohne überprüfte Identität durch unser System.

Für jeden Kunden führen wir eine Risikoeinstufung durch. Bestimmte Verhaltensmuster, ungewöhnliche Transaktionsvolumina oder Widersprüche in den angegebenen Daten führen zu einer vertieften Prüfung. Unsere Compliance-Abteilung ist direkt der Geschäftsleitung unterstellt und meldet begründete Verdachtsfälle den zuständigen Behörden.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Identitätsprüfung

Die Verifikation Ihrer Identität ist bei uns zweistufig aufgebaut. Bereits bei der Registrierung prüfen wir Ihre Angaben automatisch gegen öffentliche Register und Sanktionslisten. Vor der ersten Auszahlung ist die vollständige KYC-Verifikation verpflichtend, ohne Ausnahme.

Registrierung: automatische Plausibilitäts- und Sanktionsprüfung Ihrer Angaben
Erste Auszahlung: vollständige Dokumentenverifikation zwingend
Ab bestimmten Schwellenwerten oder bei auffälligem Transaktionsverhalten: vertiefte Prüfung auch unabhängig von einer Auszahlung

Benötigte Dokumente

Wir verlangen nur Dokumente, die wir gesetzlich benötigt. Im Einzelnen: einen amtlichen Lichtbildausweis (Pass, Identitätskarte oder Führerschein), einen Adressnachweis (Versorgerrechnung oder Kontoauszug, nicht älter als drei Monate) sowie den Nachweis, dass die von Ihnen genutzte Zahlungsmethode auf Ihren Namen läuft. Bei Einzahlungen mit TWINT, PostFinance oder Kreditkarte genügt häufig eine Kopie der Karte mit verdeckter Prüfnummer, bei Kryptowährung prüfen wir die Walletadresse und die On-Chain-Historie.

Der Verifikationsablauf Schritt für Schritt

Die Prüfung läuft bei uns digital und ohne Papierpost ab. So gehen Sie vor:

1. Laden Sie im Bereich «Verifikation» Ihres Kontos die geforderten Dokumente hoch (Foto oder Scan, vollständig lesbar, alle vier Ecken sichtbar).
2. Unser Prüfungsteam gleicht die Dokumente mit Ihren Kontoangaben ab (Name, Geburtsdatum, Wohnadresse).
3. Bei Unstimmigkeiten oder unscharfen Bildern fordern wir gezielt ein besseres Dokument oder einen Zusatznachweis an.
4. Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail; abgeschlossene Verifikationen sehen Sie jederzeit in Ihrem Konto.

Dauer und Datenschutz

Standardfälle bearbeiten wir innerhalb von 24 Stunden. Komplexe Fälle mit Fremdwährungen, mehreren Zahlungsmethoden oder Quellfondsnachweis können bis zu 72 Stunden dauern. Ihre Dokumente übertragen Sie über eine verschlüsselte Verbindung, gespeichert werden sie in einem separaten, zugriffsbeschränkten System. Nur befugte Mitarbeiter der Compliance-Abteilung haben Einsicht, und der Zugang wird protokolliert.

Nachweis der Geldquelle

Bei besonders hohen Einzahlungen oder Auszahlungen, bei auffälligen Mustern (zum Beispiel viele kurz aufeinanderfolgende Einzahlungen ohne oder mit minimaler Spielaktivität) oder bei einer Hochstufung Ihrer Risikoeinstufung verlangen wir einen Nachweis über die Herkunft Ihrer Mittel.

Als Nachweis akzeptieren wir Lohnabrechnungen, Steuerbescheide, Kontoauszüge, Nachweise aus Vermögensverkäufen oder Erbschaften sowie Gewinnausweise anderer legaler Quellen. Das klingt aufwendig, schützt Sie aber: Wir stellen so sicher, dass auf unserem Konto ausschliesslich Mittel aus legaler Herkunft unterwegs sind.

Wie wir Transaktionen überwachen

Mindesteinzahlung: 20 CHF
Mindestauszahlung: 25 CHF
Maximale Auszahlung: 50 000 CHF pro Tag
Auszahlungszeit: sofort bis 24 Stunden nach abgeschlossener Verifikation
Keine Casinogebühren; bei Kryptowährungen können Netzwerkgebühren anfallen

Was bei fehlender Verifikation geschieht

Liefern Sie die angeforderten Dokumente nicht oder stimmen sie nicht mit Ihren Kontoangaben überein, greifen gestufte Massnahmen. Zunächst frieren wir Auszahlungen ein; die Kontoauflösung mit Auszahlung des Restguthabens auf eine verifizierte, auf Sie lautende Methode bleibt möglich.

Bei einem Identitätsbetrug, der Nutzung mehrerer Konten oder falschen Angaben sperren wir das Konto vollständig und melden den Vorfall den Behörden unserer Lizenzjurisdiktion. Guthaben aus nachweislich illegaler Herkunft behalten wir ein, bis die Behörde über den Verbleib entscheidet. Eine gescheiterte Dokumentenprüfung ist übrigens kein Endzustand: Sie können fehlende oder bessere Nachweise jederzeit nachreichen.

Wie lange wir Dokumente speichern

Wir bewahren Ihre Verifikationsdokumente und Transaktionsdaten gemäss den Vorgaben unserer Lizenz aus Curaçao mindestens fünf Jahre nach Schliessung Ihres Kontos auf. Grund dafür sind mögliche behördliche Nachfragen: Aufsichtsbehörden können innerhalb dieser Frist Einsicht in unsere Unterlagen verlangen.

Nach Ablauf der Aufbewahrungspflicht löschen wir die Dokumente unwiderruflich aus unseren Systemen. Sie haben jederzeit das Recht, eine Bestätigung darüber zu verlangen, welche Daten wir zu Ihrer Person gespeichert haben. Anfragen dazu richten Sie an [email protected]; unser Team steht Ihnen rund um die Uhr zur Verfügung.

Häufige Fragen

Muss ich mich vor der ersten Einzahlung verifizieren lassen?

Nein. Bei der Registrierung prüfen wir nur Ihre Angaben automatisch. Die vollständige Dokumentenverifikation verlangen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung.

Wie lange dauert die Verifikation bei Duel Casino?

Standardfälle bearbeiten wir innerhalb von 24 Stunden, komplexe Fälle mit Quellfondsnachweis oder mehreren Zahlungsmethoden dauern bis zu 72 Stunden.

Warum muss die Auszahlung auf dieselbe Methode erfolgen wie die Einzahlung?

Die Same-Methode-Regel verhindert, dass Geld über unser System gewaschen wird. Sie stellt sicher, dass Auszahlungen nur an die Person gehen, die auch eingezahlt hat.

Was passiert, wenn ich meine Dokumente nicht nachreiche?

Auszahlungen werden eingefroren. Spielen mit vorhandenem Guthaben bleibt möglich. Reichen Sie die Unterlagen nicht nach, lösen wir das Konto auf und zahlen das Restguthaben nach Prüfung auf eine verifizierte Methode aus.

Werden meine Dokumente an Dritte weitergegeben?

Nein. Ihre Dokumente liegen in einem verschlossenen System, Zugriff haben ausschliesslich befugte Compliance-Mitarbeiter. Weitergegeben werden Daten nur, wenn eine Behörde dies gesetzlich verlangt.